全球最大投資銀行高盛經(jīng)歷了一個(gè)黑暗的周四。

先是香港證監(jiān)會(huì)對(duì)高盛（亞洲）開出了一張3.5億美元（約23.45億人民幣）罰單；隨后，美國(guó)司法部公布消息，高盛集團(tuán)同意向全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)，包括美國(guó)司法部、美國(guó)證券交易委員會(huì)、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備理事會(huì)、紐約金融服務(wù)部、新加坡金融管理局、新加坡總檢察長(zhǎng)辦公室和新加坡警察局商務(wù)部，支付逾29億美元（約194億人民幣）的罰款；英國(guó)金融行為監(jiān)管局也在周四對(duì)外公布，將對(duì)高盛罰款9660萬(wàn)英鎊（約8.4億人民幣）。以此計(jì)算，高盛此次罰款金額總計(jì)高達(dá)約226億元人民幣。

雖然將繳納巨額罰金，但根據(jù)美國(guó)的延期起訴協(xié)議，高盛可免于被定罪。否則一旦被定罪，則可能失去一些機(jī)構(gòu)客戶，因?yàn)檫@些客戶不能與有犯罪記錄的金融公司合作。

截至周四收盤，高盛股價(jià)微漲1.23%，報(bào)205.40美元/股。

通過(guò)三地的公告，來(lái)具體看看發(fā)生了什么：

香港證監(jiān)會(huì)：   

根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)對(duì)外披露對(duì)信息，此次高盛（亞洲）受到處罰的原因是在管理層監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)及打擊洗錢等監(jiān)控方面犯有嚴(yán)重失誤和缺失。該失誤令1Malaysia   Development Berhad（1MDB）在2012年及2013年通過(guò)三次債券發(fā)售籌得的65億美元中有26億美元被挪用，因而遭到譴責(zé)及罰款3.5億美元(27.1億港元)。

香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，高盛亞洲欠缺充分的監(jiān)控措施，其日常運(yùn)作中存在監(jiān)察職員和偵測(cè)失當(dāng)行為，并在與1MDB債券發(fā)售有關(guān)的多項(xiàng)預(yù)警跡象未獲適當(dāng)審查，尚未就有關(guān)預(yù)警跡象得到令人滿意的答案時(shí)，便容許該等發(fā)售繼續(xù)進(jìn)行。

（香港證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站截圖）

香港證監(jiān)會(huì)行政總裁歐達(dá)禮（Mr Ashley Alder）表示：“香港證監(jiān)會(huì)就高盛亞洲在2012年及2013年于1MDB事件中的參與有否違反持牌人在香港法規(guī)下所應(yīng)達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行了嚴(yán)謹(jǐn)及獨(dú)立的調(diào)查，而這次的執(zhí)法行動(dòng)正是上述工作的成果。＂

美國(guó)司法部：   

根據(jù)美國(guó)司法部對(duì)外發(fā)布的公告，高盛承認(rèn)違反《反海外腐敗法》（FCPA），并承認(rèn)向馬來(lái)西亞和阿布扎比官員行賄超過(guò)10億美元，以獲取回報(bào)豐厚的業(yè)務(wù)，包括其為1Malaysia Development Bhd（1MDB）的三筆債券交易承銷約65億美元，高盛從中賺取了數(shù)億美元的承銷費(fèi)用。作為與美國(guó)、英國(guó)、新加坡和其他地方的刑事和民政部門協(xié)調(diào)一致的決議的一部分，高盛將支付超過(guò)29億美元的罰款。

（美國(guó)司法部網(wǎng)站截圖）

美國(guó)司法部刑事司代理總檢察長(zhǎng)布萊恩·R·拉伯特特表示：“高盛今天承擔(dān)起賄賂高級(jí)外國(guó)官員以及與1MDB有關(guān)的其他業(yè)務(wù)的責(zé)任。”

“在五年的時(shí)間里，高盛參與了廣泛的國(guó)際腐敗計(jì)劃，共向多個(gè)國(guó)家的多名高級(jí)政府官員行賄超過(guò)16億美元，以便該公司可以獲得數(shù)億美元的收入。在收費(fèi)方面，這損害了馬來(lái)西亞人民的利益，也損害了在國(guó)外經(jīng)營(yíng)的美國(guó)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)?！?/span>

英國(guó)金融行為監(jiān)管局：   

因在1Malaysia Development Berhad（1MDB）債券發(fā)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理失敗，及在1MDB的三筆集資交易中的作用，英國(guó)金融行為監(jiān)管局（Financial Conduct Authority, FCA）和審慎監(jiān)管局（Prudential Regulation   Authority, PRA）將對(duì)高盛國(guó)際（GSI）處以總計(jì)9660萬(wàn)英鎊（1.2億美元）的罰款。FCA和PRA罰款是與高盛集團(tuán)（GSG）及其子公司達(dá)成的29億美元全球協(xié)調(diào)決議的一部分。

（英國(guó)金融行為監(jiān)管局網(wǎng)站截圖）

FCA執(zhí)法和市場(chǎng)監(jiān)督執(zhí)行總監(jiān)馬克斯圖爾特（Mark Steward）表示：“高盛在打擊金融犯罪和幫助維護(hù)金融體系的完整性方面可以發(fā)揮至關(guān)重要的作用。高盛在這種情況下沒(méi)有采取適當(dāng)?shù)男袆?dòng)表明它沒(méi)有認(rèn)真對(duì)待這一責(zé)任。當(dāng)面臨關(guān)于賄賂和員工行為不端的指控時(shí)，該公司的處理不當(dāng)使嚴(yán)重的行為不端得以解決。對(duì)于那些處理金融犯罪的公司沒(méi)有大赦，而高盛國(guó)際罰款的數(shù)額反映了這一點(diǎn)?！?/span>

審慎監(jiān)管局副局長(zhǎng)兼PRA首席執(zhí)行官山姆伍德（Sam Woods）表示：“未能管理金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)公司的安全性和穩(wěn)健性產(chǎn)生重大不利影響。我們期望公司謹(jǐn)慎，全面地管理包括金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，并高度重視對(duì)賄賂和不當(dāng)行為的指控。該案的嚴(yán)重性反映在PRA罰款的數(shù)額上?！?/span>

高盛近10年最大丑聞

高盛此次收到的創(chuàng)下了全球記錄的處罰，源于1Malaysia Development Berhad（1MDB）于2012年及2013年發(fā)售債券籌得的65億美元中有26億美元被挪用。

1MDB是一家由馬來(lái)西亞政府全資擁有及控制的投資發(fā)展公司，由前馬來(lái)西亞總理納吉布·拉扎克(Najib Razak)在2009年上任時(shí)創(chuàng)建，目的是為馬來(lái)西亞政府及其民眾的經(jīng)濟(jì)利益進(jìn)行投資。

美國(guó)司法部查明，大約在2009年至2014年之間，高盛通過(guò)一項(xiàng)計(jì)劃，直接或間接向馬來(lái)西亞和阿布扎比的外國(guó)官員行賄超過(guò)16億美元，這些官員包括馬來(lái)西亞政府、1MDB、阿布扎比的國(guó)有和國(guó)有控股主權(quán)財(cái)富基金、國(guó)際石油投資公司（IPIC）等，目的是確保高盛獲得1MDB籌集資金時(shí)的承銷資格。

2012年和2013年，高盛通過(guò)三次發(fā)行債券為1MDB籌集了65億美元，聲稱將其投資于發(fā)電廠和石油鉆探企業(yè)。

但事后查明，其中超過(guò)45億美元流向了由馬來(lái)西亞和阿布扎比腐敗官員控制的欺詐性空殼公司，并主要被馬來(lái)西亞政府顧問(wèn)Jho Low竊取。該基金原本應(yīng)該利用其交易中的利潤(rùn)來(lái)償還債券，但Low將這筆錢花在了豪華游艇、豪華公寓、高端奢侈品以及一系列高端派對(duì)上。Low于去年10月同意向美國(guó)當(dāng)局上繳超過(guò)7億美元的資產(chǎn)，但并未承認(rèn)有不法行為。

根據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，納吉布的連任競(jìng)選活動(dòng)中也使用了1MDB的資金。美國(guó)檢察官認(rèn)為，高盛無(wú)視有關(guān)Jho Low和該基金的警告信號(hào)，只顧收取高達(dá)約6億美元的費(fèi)用。

1MDB公司的丑聞導(dǎo)致納吉布倒臺(tái)。2018年成立的馬來(lái)西亞新政府重新啟動(dòng)了對(duì)納吉布政府的調(diào)查。納吉布因涉嫌洗錢和與1MDB有關(guān)的濫用職權(quán)罪而受到審判，但他否認(rèn)指控，并將其稱為政治攻擊。他的妻子和繼子也被起訴。

在今年7月，馬來(lái)西亞政府表示，已與高盛達(dá)成一項(xiàng)39億美元的和解協(xié)議，高盛將向馬來(lái)西亞政府支付25億美元并保證追回?fù)?jù)稱從該基金被盜的14億美元資產(chǎn)。